Jokainen toimiluvan saanut kryptovaluutta-, fintech- ja maksupalveluyritys tarvitsee rahanpesun ilmoitusvastuuhenkilön, jonka sääntelyviranomainen hyväksyy, eikä useimmille yrityksille tarvitse palkata tätä tehtävää varten kokopäiväistä työntekijää. Protegra tarjoaa joko itse vastuuhenkilön, tämän tukena toimivan osaston tai molemmat.

Toimitamme ja sijoitamme sertifioidun rahanpesun torjunnasta vastaavan virkailijan (AML Officer tai MLRO), joka täyttää paikalliset pätevyys- ja asuinpaikkavaatimukset – nämä vaihtelevat huomattavasti Puolan, Latvian, Maltan, Liettuan ja Alankomaiden välillä, eikä ehdokas, joka täyttää vaatimukset yhdessä maassa, välttämättä täytä niitä toisessa. Rakennamme myös itse osaston: rahanpesun torjunta- ja terrorismin rahoituksen torjuntapolitiikka, sisäiset valvontamenettelyt, riskinarviointimenetelmät, asiakkaan tuntemista (KYC) ja liiketoiminnan tuntemista (KYB) koskevat asiakkaan vastaanottoprosessit, transaktioiden seuranta (KYT) lohkoketjussa, Travel Rule -säännön noudattaminen, pakotteiden ja poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden (PEP) seulonta, epäilyttävistä tapahtumista (STR) ja epäilyttävistä toimista (SAR) tehtävät ilmoitukset rahanpesun selvittelykeskukselle, kirjanpito sekä vuotuinen henkilöstökoulutus, josta sääntelyviranomainen vaatii näyttöä.

Kun järjestelmä on toiminnassa, me huolehdimme sen toiminnasta: toimitamme sääntelyraportit aikataulun mukaisesti, päivitämme toimintaperiaatteet lainsäädännön muuttuessa, olemme läsnä sääntelyviranomaisen edessä tarkastusten ja auditointien aikana, korjaamme GAP-auditoinnissa havaitut puutteet ja toimimme nimettynä yhteyshenkilönä, jotta viestinnässä on aina joku vastuullinen henkilö teidän puolellanne.

Yhteistyömuodot: tuntipaketti tiettyä ongelmaa varten, nimetty rahanpesuvastaava (MLRO) tai AML-vastaava kuukausipalkkiolla tai kokonaan ulkoistettu compliance-toiminto. Samaan järjestelyyn voidaan lisätä GDPR:n mukainen tietosuojavastaava.

Kenelle tämä on tarkoitettu: CASP- ja VASP-yrityksille, EMI- ja maksulaitoksille, pörsseille ja valuutanvaihtajille, verkkopelitoimijoille sekä kaikille yrityksille, joille on juuri GAP-tarkastuksessa tai sääntelyviranomaisen kirjeessä annettu määräys korjata sääntöjen noudattamisessaan ilmenneet puutteet.